Передали ли банки ФБР личные данные о людях, участвовавших в беспорядках 6 января?

Aug 01, 2023

Финансовое регулирование

Джей Ди Туччилль | 28.08.2023 7:00

Юридический комитет Палаты представителей расследует действия банков по обмену финансовой информацией американцев с ФБР, не принимая во внимание вопросы конфиденциальности. На самом деле, нет никаких сомнений в угрозе гражданским свободам, исходящей от рычагов правительства над финансовой индустрией; это давно установлено. Вопрос в этом расследовании заключается в том, возникает ли опасность для нашей свободы, присущая этим уютным отношениям, в политической войне между политическими фракциями страны. Но более серьезная проблема должна быть решена, независимо от того, что обнаружат законодатели.

«Сегодня председатель Джим Джордан (республиканец от штата Огайо) вызвал в суд Ситибанк для получения документов и сообщений, связанных с расследованием Судебного комитета и Специального подкомитета по вооружению в отношении крупных банков, передающих частные финансовые данные американцев Федеральному бюро расследований (ФБР) без юридического процесса для транзакций. сделано в Вашингтоне, округ Колумбия, примерно 6 января 2021 года», — объявил Юридический комитет Палаты представителей 17 августа.

Повестка в суд последовала за запросами от 12 июня в Citigroup, JPMorgan Chase & Company, PNC Financial Services, Truist, US Bankcorp и Wells Fargo после показаний осведомителей ФБР о том, что Bank of America добровольно передал записи ФБР о людях, которые пользовались его услугами в Вашингтоне. , округ Колумбия, примерно во время беспорядков в Капитолии 6 января. «Сообщается, что лица, которые ранее приобрели огнестрельное оружие с продуктом BoA, были возведены в начало списка», — говорится в майском отчете.

Если банки, о которых идет речь, передали частную финансовую информацию федеральным чиновникам, основываясь лишь на «пожалуйста», это вызывает беспокойство. Это также правдоподобно, поскольку финансовые учреждения уже давно действуют как органы наблюдения государства, отслеживая транзакции и движения, делая предположения о том, что они могут означать, а затем передавая эту информацию правительственным чиновникам под давлением регулирующих органов.

«Задачей Сети по борьбе с финансовыми преступлениями является защита финансовой системы от незаконного использования, борьба с отмыванием денег и связанными с ним преступлениями, включая терроризм, а также содействие национальной безопасности посредством стратегического использования финансовых органов, а также сбора, анализа и распространения финансовых данных. разведки», — хвалится федеральное агентство, действующее под эгидой Министерства финансов США. С этой целью он применяет множество правил, в том числе комплексную проверку клиентов, обязывающую банки «идентифицировать и проверять личность клиентов», а также более крупные правила «знай своего клиента», определяющие, что финансовые учреждения составляют профиль клиентов после их идентификации, так называемые «Банковская тайна». Закон, который требует, чтобы «финансовые учреждения, среди прочего, вели учет покупок за наличные оборотных инструментов, подавали отчеты о транзакциях с наличными, превышающих 10 000 долларов США (совокупная ежедневная сумма)», а также отчеты о подозрительной деятельности, которые банки должны подавать о «подозрительной или потенциально незаконной деятельности». ."

Как и во многих других областях, Закон США «ПАТРИОТ» ужесточил гайки наблюдения, когда дело касалось финансовой деятельности.

«Положение «Письма о национальной безопасности» Патриотического закона радикально расширило полномочия ФБР требовать личные данные клиентов от интернет-провайдеров, финансовых учреждений и кредитных компаний без предварительного одобрения суда», — отмечает ACLU.

Финансовая отрасль жестко регулируется государственными чиновниками. Это дает им возможность мучить частный бизнес, основываясь на своеобразных интерпретациях расплывчатых законов и постановлений.

«Сотрудники SEC сообщили нам, что они выявили потенциальные нарушения закона о ценных бумагах, но не более того», — жаловался в марте Пол Гревал, главный юрисконсульт криптовалютной биржи Coinbase, на настиграмму от Комиссии по ценным бумагам и биржам. «Мы попросили SEC конкретно определить, какие активы на наших платформах, по их мнению, могут быть ценными бумагами, но они отказались это сделать». Гревал подробно рассказал об усилиях своей компании по соблюдению правил и об отказе регулирующих органов реагировать, за исключением угроз.